Prise en main E-DIXIT

Module 1 : Découverte de E-DIXIT (durée 2h)

I- Savoir créer un dossier client et renseigner les éléments patrimoniaux clés

La famille :

> Structure de la famille
> Engagements matrimoniaux

La situation professionnelle

Les éléments chiffrés du patrimoine :

> Les revenus
> Les biens de jouissances
> Les placements privés (financiers, immobiliers, SCI, fonciers, etc.) et les biens professionnels
> L’épargne salariale
> Les emprunts
> Les rentes futures et les optimisations fiscales

Le budget :

> Synthèse des « Ressources et des Charges »
> Détail de l’impôt dû (IR/IFI)
> Détermination de l’épargne mensuelle et du train de vie

II- Savoir exploiter les premiers diagnostics livrés par E-Dixit à travers la Météo Patrimoniale

III- Accéder aux documents règlementaires et pratiques :

> Lettre de mission type
> Formulaire de découverte patrimoniale client
> Formulaire de connaissances financières du client pour détermination du profil investisseur client
> Documentation et outils Francis Lefebvre : Simulateurs, Aide-mémoire du Patrimoine
> Guide d’utilisation et tutoriels E-Dixit

Module 2 : Approfondissement
Les 4 principaux diagnostics + simulations avant/après (2h)

Elaborer des diagnostics sur les 4 principales thématiques patrimoniales

Retraite :

> Mise en évidence du déficit maintien train de vie à la retraite
> Aide à la mise en place d’une solution pour les revenus complémentaires

Prévoyance :

> Saisie des garanties complémentaires et facultatives
> Mise en évidence d’un éventuel déficit et maintien train de vie au lendemain du décès de l’un ou l’autre des conjoints

Transmission :

> Prise en compte de tous les engagements matrimoniaux
> Simulation du suivi des donations et simulation des DDV et simulation assurance-vie
> Simulation du calcul de la succession (traitement fiscal et civil)

Fiscalité :

> Simulations fiscales : immobilier, rachat en assurance-vie, FIP/FCPI/SOFICA

Module 3 : Approfondissement
Les 7 diagnostics complémentaires (2h)

Savoir réaliser des diagnostics et simulations avant/après

Élaborer des diagnostics sur 7 thématiques complémentaires :

Social :

> Mise en évidence des couvertures obligatoires et des IJ
> Constat de la couverture obligatoire par rapport aux revenus

Profil investisseur :

> Questionnaire MIF II
> Evaluation du profil investisseur client
> Aide à l’allocation pour le projet épargne

Epargne :

> Mise en évidence de l’épargne disponible non nécessaire pour un besoin immédiat pour une réorientation d’épargne long terme

Epargne projet :

> Simulation d’un projet d’épargne en assurance vie
> Prise en compte des versements programmés et ponctuels
> Prise en compte des retraits programmés et ponctuels
> Hypothèses de rendement tenant compte du profil investisseur

Endettement :

> Mise en évidence de l’endettement actuel et de l’optimisation possible pour un nouveau projet

Dirigeant :

> Evaluation de l’entreprise        
> Evaluation fonds de commerce     
> Evaluation « Homme clé »  

Comptes annuels :

> Une projection année par année sur différents items du patrimoine
> Budgets, Placements, Impôt IR, Impôt IFI, Assiettes de revenus soumis à l’IR

Plus un rappel de la comparaison « Avant/Après »

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