Solution Conseil Patrimonial et Actualité

Cette solution en ligne couvre :

• Votre veille juridique pour vous tenir informé des projets et évolutions dans tous les domaines qui vous concernent, avec la lettre Alertes & Conseils Gestion de patrimoine et le flux d’actualité en ligne.
• Votre documentation opérationnelle pour accompagner vos clients particuliers et professionnels dans leur stratégie patrimoniale : les 2 ouvrages en ligne Le Patrimoine Privé et Le Patrimoine Professionnel, actualisés chaque trimestre.
• Les services facilitant votre quotidien : une aide immédiate et illimitée par chat, 3 questions par téléphone aux spécialistes de L’appel expert.

• Plus de 50 simulateurs : remboursement d’un emprunt par anticipation, calcul de l'usufruit et de la nue-propriété, droits de donation, IFI, plus-values immobilières, simulation succession, estimation de la pension de retraite, calcul du taux effectif global d'un emprunt…
• Une navigation facilitée entre les actualités issues de la lettre Alertes & Conseils Gestion de patrimoine et les approfondissements dans les ouvrages en gestion de patrimoine Le Patrimoine Privé et Le Patrimoine Professionnel.

• Gestion « pilotée », sortie en rente ou capital, fiscalité attractive, liquidation anticipée… : quels sont les atouts des nouveaux plan d’épargne retraite (PER) ?
• « Mini-abus de droit » : les démembrements de propriété dans les opérations de transmission anticipée de patrimoine seront-ils visés ?
• La « loi PACTE » a réformé l’assurance-vie. Quelles sont les nouvelles mesures applicables en matière de transferts de contrats sans perte de l’antériorité fiscale ?
• Réduction d’impôt Denormandie pour rénovation en centre-ville : qui sont les bénéficiaires, quelles sont les opérations concernées et les conditions d’application ?
• Droit de résiliation annuel des contrats d’assurance emprunteur : comment la date anniversaire des contrats doit-elle être désormais déterminée ?
• Le fonctionnement du PEA a été récemment assoupli. Dans quelle mesure les retraits partiels sont-ils facilités ?
• Comment fonctionne le nouveau plan d’épargne retraite (PER) ? Quels sont les changements apportés par rapport aux contrats Madelin ?

• La réforme de l’épargne retraite (« loi PACTE ») modifie-t-elle les règles de déductibilité des cotisations des épargnants et des entreprises ?
• Réforme des retraites : avant la probable mise en place d’un régime universel, comment fonctionnent les principaux régimes actuellement en vigueur ?
• Le salarié peut-il se soustraire à la complémentaire santé de son entreprise ?
• Commerçant ou artisan : la famille est-elle suffisamment protégée en cas d’invalidité ou de décès du chef de famille ?
• Dans quelle mesure les locaux d’activité détenus par le dirigeant d’une entreprise échappent-ils à l’impôt sur la fortune immobilière (IFI) ?
• Location-gérance, vente, attribution préférentielle, pacte Dutreil, holding familial ou fonds de pérennité économique (institué par la loi « PACTE »), etc. Quelles sont les solutions à la disposition du dirigeant lui permettant de faciliter la transmission de son entreprise ?

• La nouvelle lettre Alertes & Conseils Gestion de patrimoine et ses liens interactifs vers votre documentation opérationnelle : Le Patrimoine Privé et Le Patrimoine Professionnel.
• Une approche pluridisciplinaire et pédagogique.
• Un contenu exhaustif pour réaliser les bilans patrimoniaux et opter pour la meilleure stratégie, aussi bien d’un point de vue personnel que professionnel.

• L’ensemble des spécificités (protection sociale, retraite, régime juridique…) propres à plus de 100 professions.
• Les services inclus : assistance par chat illimité et 3 questions par téléphone à L’appel expert.