L'aide-mémoire du patrimoine
Le guide indispensable pour aborder la gestion patrimoniale
Un outil simple et auto-formateur conçu pour :
- vous informer et actualiser vos connaissances dans un contexte très riche en nouveautés, dont la loi Pacte.
- répondre aux questions courantes des particuliers en matière de gestion de patrimoine.
- vous initier ou mémoriser des mécanismes à priori complexes.
Pour aller à l'essentiel
L’aide-mémoire du patrimoine répond aux questions courantes que se posent les particuliers pour la gestion de leur patrimoine. Outil pédagogique conçu former et actualiser les connaissances des conseillers patrimoniaux, y trouverez tout ce que vous devez savoir sur :
- les comptes & livrets,
- les crédits,
- l’immobilier, PEL & CEL,
- les assurances de dommages,
- les assurances de personnes,
- la retraite, PERP & PEP,
- l’épargne boursière & PEA,
- l’épargne salariale,
- la fiscalité,
- la famille & transmission.
L’Aide-Mémoire du Patrimoine permet également d’appréhender des mécanismes à priori complexes : clause bénéficiaire d’un contrat d’assurance-vie, assurance-emprunteur, imposition des revenus et plus-values mobilières, réserve et quotité disponible, etc.
Entièrement réactualisée, cette nouvelle édition intègre les récents et nombreux changements législatifs, notamment :
- Les mesures de la loi de finances 2020 : baisse de l’impôt sur le revenu des contribuables les plus faiblement imposés, prorogation de certains dispositifs immobiliers (Pinel, Denormandie, Cosse ou Malraux), suppression sur 3 ans de la taxe d’habitation sur la résidence principale de tous les contribuables quels que soient leurs revenus…
- Les nouveaux produits retraite qui peuvent être commercialisés depuis le 1ier octobre 2019 dans le cadre d’un nouveau PER, issu de la refonte de l’épargne retraite inscrite dans la loi Pacte.
Un outil indispensable :
L’Aide-Mémoire du Patrimoine vous donne accès rapidement à l’information recherchée grâce à :
• une organisation par fiches thématiques,
• des explications claires, fiables, immédiatement exploitables,
• l’illustration des points importants par des tableaux, données chiffrées, exemples et remarques,
• une consultation facilitée : encoches, renvois, recherche par le sommaire ou l’index.
Il répond à toutes vos questions :
• L’éco-prêt à taux zéro est prorogé pour 3 ans : quels sont les nouveaux travaux autorisés ?
• Le PEA est-il concerné par la flat tax ?
• L’année du mariage, quand doit-on en informer le fisc afin que l’administration fiscale actualise le taux du prélèvement à la source ?
